廉价机票背后的洗钱迷局 谨防上当

【纽约讯】2025年10月17日，美国联邦调查局（FBI）在纽约法拉盛地区逮捕三名中国留学生，指控他们涉嫌参与跨境洗钱活动。经初步调查，三人被怀疑利用信用卡套现及非法资金还款方式，从事大规模资金洗白操作，涉案金额巨大，资金来源复杂，涉及多起网络金融诈骗案件。

据调查，这三名留学生在境外上线人员的指使下，利用个人社会安全号码（SSN）申请多张信用卡。上家以“低折扣还款”的名义，为他们提供非法资金渠道协助还款，而这些还款资金的来源被发现与盗刷信用卡、企业欺诈、退税诈骗、助学金补贴诈骗等犯罪活动有关。三人通过赚取“折扣差价”获利，逐步形成一条隐秘的洗钱利益链。

调查显示，他们的操作流程大致分为三步：

        1.        招揽客户：三名嫌疑人通过各大华人社交群发布广告，声称可代购“低价机票”“折扣奢侈品”“代缴房租、水电费、地税”及“打折外卖”等，借此吸引在美华人客户。

        2.        收取款项：客户在成交后需通过人民币或美元支付费用，实质上相当于参与信用卡套现交易。

        3.        非法还款：上家向他们提供来源不明的借记卡（debit card），并以折扣价出售，用于偿还信用卡欠款。三人随后以USDT（泰达币）向上家回款，从而完成一系列洗钱循环。

该模式表面上以“优惠折扣”吸引消费者，实则隐藏着复杂的资金流转与犯罪风险。目前，已有多名客户因其信用卡被封或机票订单被取消而遭受经济损失。

FBI提醒公众，应警惕任何以“低价”“折扣”为噱头的代购或转账活动，切勿轻信来历不明的还款或交易渠道。涉案三名留学生目前已被拘留，案件仍在进一步审理中。

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