礼品卡信用卡洗钱暗流 国土安全局重拳出击

美国国土安全部揭露跨国犯罪网络 涉案资金逾百亿美元

【彭博社报道】美国国土安全部（DHS）10月25日披露，中国有组织犯罪集团正通过美国礼品卡、信用卡等渠道大规模洗钱，将非法资金转移至中国，形成跨国资金流动与犯罪链条。

调查显示，犯罪团伙在美发展当地华人及留学生作为下线，通过虚拟借记卡（debit card）操作非法资金流转。相关下线将虚拟卡绑定至 Apple Pay 等移动支付工具，用于大额消费、购买礼品卡和奢侈品，再将商品回运中国倒卖获利。此外，部分团伙还以低折扣替人偿还信用卡账单，实现套现。获利后将资金兑换为加密货币，通过中国支付平台转移。

据DHS透露，自新冠疫情以来，此类犯罪活动造成的经济损失已超过100亿美元。犯罪网络利用微信等社交平台批量采购被盗信用卡号，并结合短信诈骗、SIM卡农场等技术手段实施洗钱及诈骗行为。

此案已引起美国国土安全部与联邦调查局（FBI）的高度重视，相关部门正联合开展针对性执法行动。执法机构提醒旅美华人及留学生提高警惕，切勿卷入此类犯罪活动。在美国参与洗钱属严重刑事罪行，一旦被查实，将面临严厉刑罚。

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